Online-Bedienungsanleitung

Überweisung

Eine Überweisung ist eine Methode, um Geld von Ihrem Konto auf ein anderes Konto zu übertragen. Dazu werden die Kontodaten des Empfängers (Name und IBAN), der Betrag und ggf. ein Verwendungszweck erfasst und zur Freigabe gegeben. Diese erfolgt auf dem vereinbarten Weg.

Der Einheitsauftrag vereint die Auftragsarten:

• Überweisung / Termin-Überweisung,
• Echtzeit-Überweisung / terminierte Echtzeit-Überweisung
• Dauerauftrag / Echtzeit-Dauerauftrag

Erfassung einer Überweisung

Geben Sie hier den Empfängernamen, die IBAN oder die Kontonummer ein. Werden ein oder zwei Zeichen im Eingabefeld erfasst, werden diese Zeichen zur Suche innerhalb der maximal 10 Treffer aus der Liste "Häufig verwendet"sowie aller SEPA-Überweisungsvorlagen aus den Empfängerdaten genutzt. Falls die Eingabe keinen Treffer in der Vorschlagsart ergibt, bleibt das Suchergebnis stehen. Durch Löschen der erfassten Zeichen werden die Ergebnisse initial und ohne Eingabe wieder angezeigt. Erfassen Nutzende drei oder mehr Zeichen, wird eine Vorschlagsliste, untergliedert nach passenden Empfängervorlagen und passenden Umsätzen, aus der Vergangenheit geliefert.

Ein Klick auf [Daten aus der Vorlage übernehmen] führt auf eine Liste mit verfügbaren Vorlagen.

Auf der ersten Maske können Sie die Fotoüberweisung tätigen, im Eingabefeld „Empfänger oder IBAN eingeben“ ist rechts der Button „Rechnung hochladen" bzw.  "Rechnung fotografieren". Bei Klick auf den Button werden Sie auf die Seite „Rechnung hochladen“ weitergeleitet. Hier haben Sie die Möglichkeit, eine von Ihnen vorliegende Rechnung maschinell auswerten zu lassen, um die Felder im Einheitsauftrag automatisch zu füllen.

Über den Button „Datei-Upload“ können Sie eine gespeicherte Datei auswählen oder über den Button „Foto-Upload“ mit Ihrer Handy-Kamera ein Foto von der Rechnung machen.

Nach Bestätigung der Nutzungsbedingungen und anschließenden Klick auf „Weiter“ gelangen Sie zurück in die Maske des Auftragsformulars. Die auswertbaren Informationen der übermittelten Datei sind in den Feldern eingetragen und können von Ihnen geprüft, bei Bedarf geändert oder gelöscht werden.

Hinweise zu den auswählbaren Dateien:

Folgende Formate können verarbeitet werden: PDF, PNG, JPEG. Die Datei muss kleiner als 10 MB sein und darf keine Sicherheitsbeschränkung (z.B. Passwortschutz) aufweisen. Es werden nur die ersten zehn Seiten des Dokumentes verarbeitet."  

In der nächsten Maske können Sie die Auftragsart auswählen, dort haben Sie die Möglichkeit „Standard“ oder „Echtzeit-Überweisung“ auszuwählen. Bei der Echtzeit-Überweisung wird der Status der Echtzeit-Überweisung angezeigt z.B. ob der Betrag für den Empfänger verfügbar ist. Sollte nach Ablauf von 10 Sekunden keine Rückmeldung der Empfängerbank vorliegen, werden Sie über das weitere Vorgehen informiert. Diese Möglichkeit besteht ausschließlich für eingereichte Echtzeit-Überweisungen, nicht z.B. für SEPA-Einzelüberweisungen.

Empfängerprüfung (IBAN-Namens-Abgleich)

Bei jeder Überweisung wird automatisch geprüft, ob der angegebene Empfängername mit der IBAN übereinstimmt. Stimmen die Angaben überein, erhalten Sie nach Absenden des Auftrages den grünen Hinweis „Empfängerüberprüfung erfolgreich“ auf der Bestätigungsseite unter „Zusammenfassung Ihres Auftrags“. Stimmen IBAN und Empfänger nur nahezu oder gar nicht überein, erhalten Sie vor dem Absenden des Auftrags eine Information. Sie können die Überweisung in dem Fall korrigieren oder
trotzdem ausführen. Bei einer Nahezu- Übereinstimmung wird Ihnen zusätzlich der korrekte Empfängername vorgeschlagen und Sie können diesen für Ihre Überweisung übernehmen oder Ihren eingegebenen Namen beibehalten.

Zahlungsart

Die „Zahlungsart“, wenn vorhanden, ist kein Pflichtfeld. Sie können es auch leer lassen.   

Vorlage speichern

Über den Schieberegler „als Vorlage speichern“ können Sie die aktuelle Überweisung als Vorlage speichern.

Ausführung

Dieses Feld ist kein Pflichtfeld und kann somit unbefüllt bleiben. In diesem Fall wird die Überweisung bzw. Echtzeit-Überweisung nächstmöglich ausgeführt. Geben Sie in das Feld „Ausführung“ den gewünschten Termin im Format „TT.MM.JJJJ“ (zum Beispiel „02.03.2017“) ein, wenn Ihre Überweisung bzw. Echtzeit-Überweisung nicht gleich, sondern zu einem späteren Termin ausgeführt werden soll. Das Datum muss dabei immer in der Zukunft liegen. Handelt es sich nicht um eine Termin-Überweisung,
lassen Sie dieses Feld einfach leer. Sofern Sie eine Echtzeit-Überweisung ein Datum in der Zukunft auswählen, erscheint ein weiteres Feld zur Auswahl der Uhrzeit. Diese wird systemseitig vorgeschlagen und kann bearbeitet werden.

Nutzen Sie ganz einfach den Kalender, um Ihr gewünschtes Ausführungsdatum auszuwählen. Bei Klick
auf einen Tag, fügt sich das Datum automatisch ins Feld ein.

Bitte beachten Sie: Sie sehen in der Konto-Auswahlliste unter Auftraggeber-Konto nur die Konten, von denen Sie überweisen können.

Überweisungen sind sowohl in Deutschland als auch über die nationalen Grenzen hinaus möglich. Das Zielland muss im SEPA-Raum liegen.

Zulässige Zeichen

Für die Eingabe von Empfängername und Verwendungszweck sind die Zeichen 0 bis 9, A bis Z, a bis z sowie ’ : ? , - ( + ) / und das Leerzeichen in der Kodierung nach UTF-8 und ISO-885933 zugelassen.

Hinweise zum Dauerauftrag

Es ist möglich, innerhalb der Überweisungsmaske einen Dauerauftrag anzulegen. Hierfür ist der Schieberegler mit Bezeichnung „Dauerauftrag“ zu aktivieren und die Felder zu befüllen. Im Feld „Ausführung“ geben Sie an, wann der Dauerauftrag zum ersten Mal ausgeführt werden soll. Im Ausklapp-Menü darunter stellen Sie den Ausführungs-Rhythmus ein – entweder monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Wenn Sie das Feld „Ausführung zum Monatsende“ mit einem Häkchen aktivieren, wird die Ausführung immer am letzten möglichen Buchungstag eines Monats stattfinden. Das heißt am 28. oder 29. im Februar, sonst am 30. oder 31.

Möchten Sie, dass der Dauerauftrag bis zu einem bestimmten Zeitpunkt läuft, dann geben Sie das letzte Ausführungsdatum im Format „MM.JJJJ“ ein. Zum Beispiel „09“ für September und vier Ziffern für das gewünschte Jahr. Ansonsten lassen Sie das Feld einfach leer.

Allgemeine Hinweise zur Einrichtung von Daueraufträgen

• Wenn Sie den Schieberegler „als Vorlage speichern“ betätigen, speichert das System die Daten des Zahlungsempfängers in den Vorlagen, in die Sie über den Eintrag „Vorlage“ in der linksseitigen Navigation gelangen. 
• Sie können später für neue Aufträge jederzeit einen Empfänger aus den Vorlagen auswählen. Das System trägt die Daten dann automatisch in die Maske ein. Wenn Sie Änderungen, die Sie in der Maske vornehmen, speichern möchten, betätigen Sie bitte den Schieberegler „als Vorlage
  speichern“ aus.

Länder, die aktuell Mitglieder des SEPA-Raums sind – in alphabetischer Reihenfolge:

Andorra, Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland,
Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Inseln Jersey, Guernsey und
Isle of Man, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein,
Litauen, Luxemburg, Malta, Monaco, Niederlande, Norwegen, Österreich,
Polen, Portugal, Rumänien, San Marino, Schweden, Schweiz, Slowakei,
Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vatikanstadt, Zypern.